सीबीआई ने ऑपरेशन चक्र-5 के तहत साइबर धोखाधड़ी में म्यूल बैंक खातों का भंडाफोड़ किया
Banking and Finance
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केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने साइबर अपराध और डिजिटल गिरफ्तारी घोटाले से जुड़े म्यूल बैंक खातों का भंडाफोड़ करने के लिए ऑपरेशन चक्र V के तहत पांच राज्यों में तलाशी शुरू की है। सीबीआई अधिकारियों ने ऑपरेशन चक्र V के तहत पांच राज्यों- राजस्थान, दिल्ली, हरियाणा, उत्तराखंड और उत्तर प्रदेश में तलाशी ली। सीबीआई के अनुसार, साइबर अपराध और डिजिटल गिरफ्तारी के जरिए अपराधियों द्वारा उगाही गई रकम को धन शोधन ( मनी लॉन्ड्रिंग) कर सफेद करने के लिए देश भर के विभिन्न बैंकों में करीब 8.5 लाख म्यूल खाते खोले गए हैं।
म्यूल बैंक खाते क्या हैं?
म्यूल बैंक खाते से तात्पर्य धन शोधन के उद्देश्य से मनी म्यूल द्वारा खोले गए बैंक खातों से है।
मनी म्यूल ऐसे व्यक्ति होते हैं जिनके पास बैंक खाते होते हैं और जो जानबूझकर या अनजाने में अपराधियों की ओर से अवैध रूप से अर्जित धन को अन्य लोगों के खातों में स्थानांतरित करने में मदद करते हैं।
अपराधियों का पैसा म्यूल के बैंक खातों में जमा किया जाता है, और उन्हें एक निश्चित कमीशन के वादे के साथ इसे किसी अन्य व्यक्ति के बैंक खाते में स्थानांतरित करने के लिए कहा जाता है।
यह विभिन्न बैंक खातों के माध्यम से धन हस्तांतरण की एक श्रृंखला शुरू करता है, और अंततः पैसा अपराधी के खाते में बेदाग धन के रूप में आ जाती है जो कानूनी रूप से वैध हो जाता है।
भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के अनुसार, इन अत्यधिक परस्पर जुड़े खातों के माध्यम से धन का हस्तांतरण का, बैंकों के लिए धन का पता लगाना और उसे पुनर्प्राप्त करना बहुत कठिन बना देता है।
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मनी म्यूल बैंक खातों का पता लगाने और उन्हें रोकने के लिए, बैंक 'अपने ग्राहक को जानें' (केवाईसी) दिशा-निर्देश का पालन करते हैं, जो स्थिर और नियम-संचालित है। बैंकों द्वारा नियोजित वर्तमान नियम के परिणामस्वरूप अक्सर उच्च झूठे सकारात्मक परिणाम सामने आते हैं जिसके कारण म्यूल बैंक खाते का पता लगाने में बहुत लंबा समय लग जाता है।
भारतीय रिज़र्व बैंक की सहायक कंपनी भारतीय रिज़र्व बैंक इनोवेशन हब (आरबीआईएच) ने मनी म्यूल बैंक खातों की पहचान करने के लिए एआई (कृत्रिम बुद्धिमत्ता)/एमएल (मशीन लर्निंग) आधारित प्रणाली विकसित की है। यह बैंकों की मौजूदा नियम-आधारित प्रणाली से कहीं ज़्यादा तेज़ और प्रभावी है।
उन्नत एमएल एल्गोरिदम में म्यूल खातों की भविष्यवाणी करने के लिए सामान्य नियम-आधारित प्रणालियों की तुलना में अधिक सटीकता और अधिक गति के साथ बैंक खाता लेनदेन और खाता विवरण से संबंधित डेटासेट का विश्लेषण करने की क्षमता है।
मशीन लर्निंग आधारित इस प्रणाली के इस्तेमाल के कारण, बैंकिंग प्रणाली में बड़ी संख्या में म्यूल बैंक खातों का पता लगाया गया है।
केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) के बारे में
केंद्रीय जांच ब्यूरो की स्थापना 1 अप्रैल 1963 को दिल्ली विशेष पुलिस स्थापना अधिनियम 1946 के तहत की गई थी।
यह केंद्रीय कार्मिक, लोक शिकायत और पेंशन मंत्रालय के अधीन है।
यह भारत सरकार की प्रमुख आपराधिक जांच एजेंसी है जो केंद्र सरकार के कर्मचारियों से संबंधित भ्रष्टाचार के मामलों की जांच करती है।
यह भारत में इंटरपोल का नोडल निकाय है
सीबीआई निदेशक - प्रवीण सूद
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