भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक पंजाब एंड सिंध बैंक और निजी क्षेत्र के बैंक एचडीएफसी बैंक पर विभिन्न विनियामक प्रावधानों का उल्लंघन करने के लिए जुर्माना लगाया है।

एचडीएफसी बैंक पर 75 लाख रुपये और पंजाब एंड सिंध बैंक पर 68.20 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है।

बैंकिंग विनियमन अधिनियम 1949 के तहत अपनी शक्ति का प्रयोग करते हुए आरबीआई ने इन बैंकों पर जुर्माना लगाया है। बैंकिंग विनियमन अधिनियम 1949 आरबीआई को भारत में बैंकों का नियामक बनाता है।

एचडीएफसी बैंक ने केवाईसी विनियमन का उल्लंघन किया

भारत के सबसे बड़े निजी क्षेत्र के बैंक, एचडीएफसी बैंक पर आरबीआई द्वारा अपने ग्राहक को जाने (केवाईसी) पर जारी कुछ निर्देशों का पालन न करने के लिए जुर्माना लगाया गया।

आरबीआई के अनुसार, बैंक कुछ ग्राहकों को कम, मध्यम या उच्च जोखिम श्रेणियों में वर्गीकृत करने में विफल रहा।
आरबीआई के नियमों के अनुसार, बैंकों को अपने ग्राहकों को उनके लेन-देन और बैंक की जोखिम धारणा के आधार पर कम जोखिम, मध्यम जोखिम और उच्च जोखिम वाले ग्राहकों में वर्गीकृत करना होता है और इन ग्राहकों के बैंक खातों की निगरानी उसी के अनुसार करनी होती है।
एचडीएफसी को प्रत्येक ग्राहक के लिए एक विशिष्ट ग्राहक पहचान कोड (यूसीआईसी) के बजाय कुछ ग्राहकों को कई ग्राहक पहचान कोड आवंटित करने का भी दोषी पाया गया।

पंजाब और सिंध बैंक द्वारा सीआरआईएलसी और बीएसबीडीए का अनुपालन न करना

आरबीआई ने पंजाब और सिंध बैंक पर सीआरआईएलसी (‘बड़े ऋणों पर सूचना का केंद्रीय भंडार) और बेसिक सेविंग्स बैंक डिपॉजिट अकाउंट (बीएसबीडीए) पर दिशानिर्देशों का अनुपालन न करने के लिए जुर्माना लगाया।

बैंक को 5 करोड़ रुपये और उससे अधिक के गैर-निधि आधारित जोखिम वाले कुछ उधारकर्ताओं की जानकारी सीआरआईएलसी को न देने का दोषी पाया गया।
बैंक ने कुछ बीएसबीडीए धारकों को बचत बैंक जमा खाते खोलने की अनुमति दी।
आरबीआई के अनुसार, कोई व्यक्ति बैंक में बचत खाते के साथ-साथ बीएसबीडीए खाता नहीं खोल सकता।

एचडीएफसी बैंक के बारे में

एचडीएफसी बैंक ने 1995 में एक निजी बैंक के रूप में अपना बैंकिंग परिचालन शुरू किया था।

इसे हाउसिंग डेवलपमेंट फाइनेंस कॉरपोरेशन लिमिटेड या एचडीएफसी लिमिटेड द्वारा प्रायोजित किया गया था, जिसका बाद में जुलाई 2023 में एचडीएफसी बैंक में विलय हो गया।

यह भारत का सबसे बड़ा निजी क्षेत्र का बैंक और एसबीआई के बाद दूसरा सबसे बड़ा वाणिज्यिक बैंक है।

बैंक के एमडी और सीईओ: शशिधर जगदीशन

मुख्यालय: मुंबई

बैंक की टैगलाइन: हम आपकी दुनिया को समझते हैं।

पंजाब और सिंध बैंक

इसकी स्थापना 1908 में अमृतसर में एक निजी बैंक के रूप में की गई थी।

इसका 1980 में भारत सरकार द्वारा राष्ट्रीयकरण किया गया था।

मुख्यालय: नई दिल्ली

टैगलाइन: जहाँ सेवा ही जीवन-ध्येय है।

एमडी और सीईओ: स्वरूप कुमार साहा

आरबीआई के गवर्नर: संजय कुमार मल्होत्रा

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